Analista de cumplimiento normativo

Analista Junior de Compliance

Madrid (híbrido) | Indefinido | Legal & Compliance | Junior (2–3 años)

¿Te apetece dar el salto a compliance en pagos "de verdad"?

Si te gusta el Derecho y quieres trabajar en un lugar en el que tus análisis se convierten en decisiones reales, este puesto es para ti. En PaynoPain verás pagos, PBC/FT, contratos y protección de datos desde dentro, con responsabilidad desde el primer día y un equipo que te acompaña.

¿Qué es PaynoPain?

PaynoPain es una entidad de pago: una entidad financiera autorizada, regulada y supervisada por el Banco de España para prestar servicios de pago. Esto se traduce en un compromiso diario con hacer las cosas bien: cuidamos el buen gobierno, la gestión de riesgos y un compliance fintech sólido para ofrecer servicios de pago seguros y consistentes.

Además, somos sujeto obligado en PBC/FT (Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo). En la práctica: trabajamos con un enfoque basado en riesgos para identificar y verificar clientes (KYC/KYB), monitorizar operaciones, detectar señales de alerta y, cuando corresponde, comunicar indicios, con trazabilidad documental y controles eficaces.

¿Cuál será tu misión?

Formarás parte del equipo que garantiza que PaynoPain crece con solidez y criterio. Darás soporte operativo y analítico al sistema de cumplimiento, asegurando procesos trazables, consistentes y alineados con nuestras obligaciones regulatorias (especialmente en PBC/FT) y con nuestros estándares internos de control.

Aquí tu trabajo se nota: lo que revisas y documentas hoy protege el negocio mañana.

Funciones y responsabilidades del puesto:

• Ejecutar tareas de KYC/KYB: revisión documental, titularidad real, análisis de actividad y riesgo.
• Apoyar la evaluación de riesgo de clientes desde la óptica PBC/FT.
• Colaborar en monitorización de operaciones y alertas: patrones de riesgo, incoherencias, fraude y posibles indicios.
• Gestionar el ciclo de vida del cliente desde compliance: altas, revisiones, incidencias, cambios y bajas.
• Revisión de contratos (clientes/partners/proveedores) con foco en cumplimiento: PBC/FT, auditoría, outsourcing, SLAs y riesgos.
• Apoyo en protección de datos (RGPD): cláusulas, acuerdos de encargo de tratamiento y coordinación interna.
• Mantener políticas, procedimientos y evidencias (manuales, checklists, actas) y aterrizarlas en el día a día.
• Soporte en auditorías externas y requerimientos de terceros.
• Impulsar formaciones internas y comunicaciones prácticas a equipos (Operaciones, Comercial, Soporte).
• Participar en mejoras: automatización de controles, calidad de datos y reporting.

Lo que buscamos (imprescindible):

• Grado en
  Derecho

.
- 2–3 años de experiencia en compliance, riesgos,
AML/PBC

, auditoría u operaciones en entornos regulados.
- Conocimiento práctico de
PBC/FT

,
KYC/KYB

y enfoque basado en riesgos.
- Orden y criterio para documentar:
evidencias, trazabilidad y decisiones defendibles

.
- Buen manejo de
Excel/Sheets

.
- Comunicación clara y comodidad trabajando con distintos equipos.

Otros conocimientos (valorable):

• Colegiación y/o formación específica en compliance/AML.
• Experiencia en pagos: PSP, adquirencia, marketplaces.
• PSD2, SCA (
  Strong Customer Authentication

) y 3-D Secure.
- RGPD y/o PCI DSS (
Payment Card Industry Data Security Standard

).
- Screening sanciones/PEPs y monitorización transaccional.
- Inglés profesional.

Otros conocimientos valorables:

• Capacidad para analizar y estructurar información de forma coherente.
• Pensamiento crítico y aptitud para la investigación jurídica.
• Interés por las nuevas tecnologías y la regulación financiera.

Qué te ofrecemos:

• Impacto real: compliance pegado al negocio, con casos y decisiones reales.
• Aprendizaje acelerado en pagos (PBC/FT, contratos, datos, auditoría).
• Equipo exigente y cercano: feedback, prioridades claras y espacio para mejorar procesos.
• Modelo híbrido en Madrid con flexibilidad razonable. (no es necesario residir en Madrid)
• Condiciones competitivas según experiencia y plan de crecimiento.
• Jornada intensiva en verano para favorecer la conciliación.
• Seguro de salud privado y sistema de retribución flexible adaptada a tus necesidades.
• Entorno innovador, dinámico y de proyección internacional.