Analista Aml Transaction Monitoring Analyst

Hola En MBC seguimos creciendo y ahora buscamos un/a AML Transaction Monitoring Analyst – Financial Crime . Sobre MBC May Business Consulting es una empresa de consultoría internacional que ofrece asesoría en transformación digital, gestión del cambio, eficiencia y control. Tenemos un enfoque centrado completamente en el cliente, nos involucramos 100% de manera proactiva para maximizar nuestro valor agregado. Tenemos oficina en España y Reino Unido. Trabajamos en proyectos internacionales con entidades financieras, fintechs y startups. Sobre el perfil Buscamos un perfil de AML Transaction Monitoring Analyst con experiencia en prevención de blanqueo de capitales (AML), Financial Crime y análisis de transacciones , para colaborar en un importante proyecto dentro del sector bancario. La posición se integra en la primera línea de defensa y tendrá un papel activo en la gestión del perfil de riesgo de la entidad. Será responsable del análisis diario de alertas de Transaction Monitoring (TM) de clientes de Corporate y Correspondent Banking , incluyendo entidades financieras, instituciones públicas y grandes corporaciones internacionales. El objetivo principal será detectar y analizar posibles actividades sospechosas relacionadas con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y sanciones internacionales , garantizando el cumplimiento de los procedimientos internos, requisitos regulatorios y SLAs establecidos. Funciones Realizar la revisión y análisis diario de alertas de Transaction Monitoring, investigando transacciones, clientes y contrapartes. Detectar posibles indicios de Money Laundering (AML), Terrorist Financing (CTF) o actividades relacionadas con sanciones. Analizar la actividad transaccional y financiera de clientes internacionales, verificando su coherencia con el perfil del cliente, actividad económica, nivel de riesgo y origen de fondos. Realizar investigaciones de Enhanced Due Diligence (EDD) sobre la actividad de clientes globales. Investigar operaciones relacionadas con Corporate Banking, Correspondent Banking y transacciones Nostro/Vostro. Utilizar sistemas internos, fuentes abiertas, búsquedas en internet y bases de datos especializadas para recopilar y contrastar información. Documentar las investigaciones realizadas y elaborar conclusiones fundamentadas sobre la existencia o no de potencial actividad sospechosa. Garantizar la correcta trazabilidad, registro y almacenamiento de las revisiones realizadas de acuerdo con las políticas y procedimientos internos. Escalar de manera eficiente posibles actividades sospechosas a los equipos correspondientes de AML y Compliance, tanto a nivel local como global. Elaborar y elevar reportes internos de operaciones o actividades sospechosas siguiendo los procedimientos establecidos. Identificar y escalar posibles vínculos con sanciones internacionales u otras áreas de riesgo de Financial Crime. Ejecutar las instrucciones recibidas por parte de AML Compliance Officers o reguladores. Realizar controles de Quality Control (QC) y revisiones “4 eyes” sobre las alertas analizadas, incluyendo revisiones de Client Due Diligence (CDD) para clientes corporativos y entidades de banca corresponsal. Actuar como referente en materia de AML, proporcionando orientación sobre las acciones de remediación necesarias. Colaborar en el desarrollo de formación interna sobre AML/CTF y Sanctions Compliance. Preparar informes periódicos y Management Information (MI), incluyendo KPIs y KRIs, así como reportes sobre carga de trabajo y posibles incidencias. Contribuir a la mejora continua de los controles de Transaction Monitoring, incluyendo escenarios, umbrales y reportes. Participar en la creación, actualización y revisión de procedimientos de Transaction Monitoring. Identificar posibles debilidades en procesos y necesidades adicionales de formación. Requisitos Licenciatura o titulación universitaria. Mínimo 2 años de experiencia en investigaciones AML, Financial Crime o disciplinas relacionadas, como investigaciones de fraude. Experiencia en procesos de Financial Crime Risk Management, incluyendo gestión de clientes de alto riesgo y evaluaciones periódicas de riesgo. Experiencia previa en el sector financiero/bancario. Conocimiento de productos y servicios de Corporate Banking y Correspondent Banking. Conocimientos de los principales regímenes internacionales de sanciones, incluyendo ONU, US OFAC y Unión Europea. Experiencia en Transaction Monitoring, AML, CTF, KYC/CDD y análisis de operaciones sospechosas. Buenas capacidades analíticas y de interpretación financiera, con habilidad para transformar información compleja en conclusiones e informes claros. Dominio de Microsoft Office, especialmente Excel y PowerPoint. Se valorará experiencia con herramientas de Transaction Monitoring y Screening como Norkom, ThetaRay, AMLcheck, Actimize, Dow Jones y World-Check, así como investigación mediante fuentes abiertas. Nivel alto de español e inglés, tanto escrito como hablado. Excelen